中国城乡金融报（2003/05/20）中国远期结售汇业务市场拓展之思考。远期结售汇业务，是一项确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务，从远期结售汇业务的基本性质来看，它是远期外汇买卖业务和国内人民币结售汇业务的组合，与远期外汇买卖业务相比较，远期结售汇业务也是一种规避汇率风险、固定换汇本钱的有效手段。银行远期结售汇业务能够满足贸易企业规避人民币汇率风险的需求。同时，对于某些既有进口贸易业务又有出口业务的企业，在需要银行贷款时，因人民币和外币贷款利率的差异和人民银行贷款利率治理政策的不同，通过办理远期结售汇业务固定人民币汇价，在完全符合现行外汇治理政策下能够减少融资本钱。远期结售汇的重点潜伏客户群有三类。一是外贸公司。固然受国家外贸体制改革的影响，外贸公司在国内已经不再拥有经营进出口贸易业务的垄断地位，但外贸公司在国际市场的著名度和较广的业务网络尚存，特别是国家对外贸公司尚保存了一些特别的扶持政策，因此，在目前阶段，外贸公司在我国进出口贸易业务的市场占有较大的份额。从企业经营治理的经验角度看，外贸公司与一般的国内企业相比，对汇率风险熟悉更多一些，对于办理远期结售汇业务的需求应较主动和迫切。特别是近年来，外贸公司的代理进出口业务的发展较快，外贸公司间的代理业务竞争也较激烈。通过办理远期结售业务，外贸公司在代理进出口业务时，就能规避人民币汇率风险，控制本钱，从而提升企业的竞争力。其次是大中型三资企业。由于财务制度比较完善，规避汇率风险的意识比较强，其内部一般对汇率风险控制有明确的规定，且该类企业的现金流量猜测能力比较强，因此对办理远期结售汇较有主动性。对于某些进出口业务都比较大的大型三资企业，由于其向银行贷款时能利用银行间的竞争获得较低的外币贷款利率，其债务项下的远期结售汇业务也会有需求。第三类是非美元结售汇业务较多的企业。由于受国际外汇市场影响大，非美元结售汇业务的汇率风险比较明显。因此，对于一般的国内企业，如对汇率风险不敏感，我们在拓展远期结售汇业务时，应将重点放在办理即期非美元结售汇业务较多的企业上。

　　中国城乡金融报（2003/06/03）江苏开办农行首笔国际双保理。今年４月，农行江苏省分行成功地为客户办理了83万美元的出口保理业务，这是农行加进国际保理商联合会以后以出口保理商身份办理的首笔双保理业务。在这笔业务中，江苏省分行为客户提供了买方信用担保、应收帐款融资、销售帐户治理和帐款催收等一系列综合性金融服务。经计算，该笔出口保理业务的综合收益率超过了1%。

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