一起涉案７８００万元的金融诈骗案日前在天津市第一中级人民法院审理终结，主犯被一审判正法刑。这是天津近年来经济犯罪量刑最高的一起案件。

　　自家存进银行的钱竟被他人划走

　　１９９８年１０月１５日，天津某公司老总匆匆忙忙赶到市公安局经济犯罪举报中心报案：这家公司存进银行的２０００万元被人偷偷划走，只剩下２０万元，后来又神不知鬼不觉地划回了９９０万元。自己公司账户上的资金居然就这样被别人轻易调动，能出能进，这还了得？请求警方立案侦查，为单位挽回经济损失。

　　此案引起警方高度重视。专家组对报案单位进行了取证和调查，发现这家公司的２０００万元存款都是以“支票转账”的方式被别人划走的。在正常情况下，转账支票应该是公司财务职员使用并保存的。警方查实，这家公司职员使用支票作案的可能性不大。经过有关部分对支票进行检验，警方终极确定：这是一起犯罪嫌疑人采用高技术作案手段，伪造存款单位转账支票，诈骗银行储户资金的特大金融诈骗案。

　　原来，这家公司刚刚组建不久，手头有２０００万元闲置着。假如存到银行，利息有限，“吸引力”不大。就在这时，资金“掮客”闻讯找到了这家公司。他们提出，公司只需将钱以“活期”形式存进指定银行，然后自己拿着存款凭据，即可获得２０％的高息，存款时当场付息。唯一的“代价”只是要写一份书面承诺，承诺一年之内不得支取这笔款子，并加盖法人印鉴和本单位支票专用印鉴。

　　将钱存进国有银行，存折还在自己手里攥着，便能从对方得到高出银行利息好几倍的回报。这样的好事打着灯笼也难找。公司老总斟酌再三，决定一试。这２０００万元就这样划转到了指定银行。

　　如此高额的回报要多大的利润率支撑啊！钱划出往后公司老总心里有点打鼓，便派人到银行查询。不问不知道，一问吓一跳：自己的账户上只剩下了２０万元！老总惊恐万分，质问“掮客”，对方说他也不知道钱是怎么被划走的。而两天后，一笔９９０万元的巨款又打回了原账户。公司老总这下更害怕了，急忙到警方报了案。

　　警方经审查“掮客”得知，“谦合”公司的法人代表于谦有重大作案嫌疑。１９９８年１０月２２日，于谦乘坐一辆“奔驰６００”型高级轿车，从外地返回“谦合” 公司。刚一下车，就被警方扣留。警方在于谦办公室的保险柜中，发现了盖有被骗公司法人印鉴和支票专用印鉴的空缺支票及承诺书等。面对证据，于谦承认了伪造转账支票、骗取巨额资金的事实。

　　几年前，于谦曾经倒腾过进口汽车，很是赚了一笔。后来，于谦用别人的身份证，或者假身份证，通过非法手段，搞虚假注册，建起了几个“公司”。公司缺少资本金，贷款又不符合条件。于是，于谦萌生了杂念。

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