于谦听北京的一个朋友讲，有一种“融资手段”叫“ 飞单”，即用高息引资的方法，把别人的资金套进指定银行，然后通过各种手段划到自己的账户使用，一年后结算时再把本金连同利息打回，这叫“回笼”。

　　１９９８年初，于谦吩咐自己的一位“融资顾问”：尽快搞几千万元资金来，上项目用。“顾问”又熟悉很多 “资金贩子”，这些人对金融领域资金运作程序非常熟悉。他们既知道谁有资金没项目，也知道谁有项目没资金，两头撮合，从中获取百分之几的好处费，行话叫“吃点”。 “顾问”为完成于谦交给的“融资”任务，先后找了８名 “资金贩子”，求他们帮忙。

　　１９９８年４月至１０月的半年时间里，经“资金贩子”先容，先后有８家企事业单位，在于谦指定的银行存进７８２０万元。与此同时，于谦则利用被骗单位留在书面承诺上的法人印鉴和支票专用印鉴，采用高技术套印手段，伪造存款单位转账支票。如此这般之后，于谦便可以堂而皇之地到银行划款。经查，于谦先后分数十笔将存款单位的５８００万元的存款划到自己所属的８个公司的账户上，后又分１００余笔转出，分别用于购房、清还债务等。

　　伪造的支票竟顺利过关

　　记者在采访中了解到，近年来，金融诈骗案呈逐年增多的趋势，犯罪嫌疑人利用某些人的贪心和银行内部防范机制的疏漏，个别的甚至与银行工作职员内外勾结，采用高技术手段伪造金融凭据、从事金融诈骗并屡屡得手，给国家和被骗单位造成巨大的损失。

　　于谦金融诈骗案，涉及存款单位８家，引存资金７８００多万元，其中５８００余万元被用于个人挥霍。参与引存的“中间人”有十几个，上百笔赃款的流向遍布全国数十个地、市，涉及倒账的账户有数百个，涉案单位及个人达１００多个。

　　在近８个月的时间里，天津警方辗转万里，追缴１４００余万元赃款以及价值１３００余万元的实物。但被骗单位的实际损失仍达３０００万元。

　　天津市公安局经侦处负责人对记者说，金融诈骗案件造成的后果十分恶劣，犯罪分子用高息引资的方法，把别人的资金套进指定银行，然后通过各种非法手段划到自己的名下“以钱生钱”，指看着一年后把本金打回对方的账户“回笼”。但由于骗子要支付高额利息，再加上骗子自己的盈利，显然靠正常资金运作是难以做到的。因此，骗子惯用的手法是到结算本金的时候“拆东墙补西墙”，一旦出现无“墙”可拆的情况，这些被引存的资金便不能按时“回笼”，那么“麻烦”将转嫁到银行，人为地制造了金融风险。

　　南开大学金融系副教授张尚学说，于谦诈骗案也暴露出我们银行内部治理的一些题目。银行业在发展中要注重业务、技术和制度的同步发展，缺一不可。于谦案暴露出银行在以下三个方面都有薄弱环节：金融业在运用高技术防伪手段上应当处于社会领先水平，而犯罪分子伪造的支票为何竟然轻而易举地通过了银行的检验；前台职员在检验支票印鉴过程中是否尽职；一次性划出高额存款，是否应当电话通知存款单位确认。

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