一方面可以借此了解对方的状况，像是保险了没？对保险的了解度？个人基本资料等。
　　另一方面也可以借着问卷缓和谈话的气势，以减少保户面以陌生人时所产生的敌意和防卫心态。
　　这些都对往后的谈话话题有极大的助益。
　　而在要与客户约谈时，有些保险员会透过电话来约定访谈时间。
　　其实，这种方式的效果相当有限。就像在战场上作战一样，如果先让对方有准备，你能成功的机率也会大减。
　　因此，有些保险就采取"出其不意"的拜访方式，让地方措手不及。
　　但采用这种方式要特别注意的是："不速之客"通常总是不受欢迎的。
　　如何呆在这段期间让对方接受你，就得看保险员的功力如何了。
一位保险员就说："通常我在进行这种'出其不意'的拜访,都不会给对方太大的压力。"
　　他说："我这趟拜访最主要的目的就是要让对方认识我、知道我是谁，并尽可能的搜集一些对方的资料，下次再访,就会比较好说话了。"
　　"主动出击，让对方没有拒绝的机会，是一个很好的方法。"
　　他又补充道："但是态度一定不要太强硬，只要让客户知道有这么一个人愿意为他服务，就算是达成目的了。至于推销保单，就得和他约定日子再行详谈。"
　　这种出其不意的方法，使得客户措手不及，而不无拒绝面谈。
通常在这种"出其不意"的会谈中，客户一定会以为保险员会不断的推销保单。但是，却出乎意料的，你仅是要对他的保险情况做了解。
　　当对方因此而减低了戒心之后，你再视对方的反应，提出下次详谈见面的时机，对方多半会答应，即使他只是敷衍了事，但"见面三分情"，你总是比别人多了一些机会。
　　所以，以"奇""正"之术交互运用，是作战谋略必用的原则。
迂回战术
　　孙子兵法以说："善动敌者，形之，敌必从之；予之，敌必取之。"
　　这就是说，善于用兵的将领，能制造出使敌方不得不应的应势，也能做出最有利的诱饵让敌方上钩。
　　有时直接的态度和销售并不一定能发挥效力，有些人就是比较能接受拐弯抹角的方式。
　　例如，谈到保费时，如果保单每年应付总额是3万元，为了让客户减低负担，保险员不要一开始就告诉每年需付3万元，而是要说："你只要每天省下80元左右，买下这份保险，你就有……的保障，多划算。"
　　客户一听，80元，不多嘛，似乎还不错，你再在一旁解说如果保了这份保单，他会有多少好处，多加把劲，因此而签下保单的人不在少数。
　　其实保单内容并未改变，只是保险员介绍产品时，采用迂回的方法，就可省下不少力气。
　　一位推销丛书的业务员就说："我们公司通常都会印一些免费精美手册或赠书，让我们在推销时送给客户，但我都不会让客户知道这是本来就有的赠品。"

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